嘉联支付、易联支付、恒信通、联动优势共领千万罚单

发布日期:2021-09-25 20:12   来源:未知   阅读:

  香港六会彩总公司小鱼儿香港08234.c0m,近日,嘉联支付、易联支付、恒信通、联动优势4家持牌支付机构,分别受到来自中国人民银行营业管理部、广州分行的行政处罚,罚没4家支付机构共计1376.6万元。其中,联动优势电子商务有限公司(下称“联动优势”)收下最大罚单761万元,这是其年内第二次被罚,据上次被罚时隔4个月。

  2021年7月5日,嘉联支付有限公司广州分公司(下称“嘉联支付”)因存在未按规定保管特约商户身份资料;未按规定设置发送收单交易信息等违法违规行为,被处以24万元罚款。易联支付有限公司(下称“易联支付”)因未按照规定履行客户身份识别义务;未按规定报送可疑交易报告被罚没257万元。时任易联支付董事长兼总经理的谭威强,因对易联支付的违法行为直接负责,被处9.5万元罚款。

  北京恒信通电信服务有限公司(下称“恒信通”)因未按规定签订银行卡受理协议;未按规定留存特约商户入网材料等6项违法违规行为,被中国人民银行处以警告并罚款302万元。时任恒信通副总经理的常英杰,因对公司交易结算管理不规范的违法行为负有直接责任,被罚没5万元。

  联动优势因存在未按照规定履行客户身份识别义务;未按照规定报送可疑交易报告等4项违法违规行为,被处以761万元罚款。时任联动优势执行董事、反洗钱工作组组长高章鹏、时任公司总裁及反洗钱工作组组长黄蓉,因对联动优势上述违法违规行为负有责任,被中国人民银行分别处以9.8万元、8.3万元罚款。

  2021年上半年,央行针对第三方支付领域已对近30家持牌支付机构开出约30张罚单,罚款金额合计超1亿元,反洗钱和收单业务成被罚“重灾区”。从被罚没金额来看,支付机构最低被处罚款2万元,最高超过7000万元。8家机构收下百万元罚单,1家机构收千万元罚单。7000万元巨额罚单被福建国通星驿网络科技有限公司收下,其因12项违规被罚超7016万元。

  近30家被罚机构中,联动优势、现代金融控股(成都)有限公司、卡友支付服务有限公司湖南分公司、乐刷科技有限公司、等4家机构半年内2次被罚,多家支付机构遭遇“双罚”。

  易联支付官网披露,易联支付成立于2005年,注册资本为1亿元,是国内非金融支付机构。旗下有易联支付PAYECO金融支付服务平台,从事无卡认证支付业务及预付卡的发行与受理业务。2011年,易联支付获得《支付业务许可证》,可从事移动电话支付、互联网支付、预付卡发行与受理业务。值得一提的是,其支付牌照将于2021年12月21日到期续展。

  易联支付主要提供移动支付与互联网金融服务,有易联E付、DNA手机支付、一线通等支付产品。目前,易联支付移动电话支付业务包括电子客票、保险、教育考试缴费、电信充值、酒店、旅游等支付服务领域。2011年,易联支付成为苹果iTunes人民币银行卡充值的提供商,线等各电信运营商,服务方有中国人寿、康泰人寿、华泰人寿等保险行业;人人贷、挖财、普惠金融等P2P行业。

  天眼查显示,易联支付法人、董事长为谭威强,股东为在新三板终止上市的易联金控(871570.OC)。此前有消息称,快手将收购易联支付,间接获得支付牌照,目前双方对此均未作出回应,目前,易联金控官网无法正常显示,也无法从公开渠道获得其年报信息。

  此前,易联支付因违反银行卡收单业务管理规定和支付结算管理规定已收到多张罚单。2017年8月,易联支付业务因经营违规,被央行罚没60.14万元;2019年1月,易联支付曾收到中国人民银行广州分行开出的350万罚单,处罚缘由是“违反支付结算管理规定”。

  除了被罚以外,易联支付的业务范围也在收缩。2020年1月9日,中国人民银行成都分行发布关于四川省支付机构及其业务类型的公告,公告显示易联支付已撤销成都分公司。此外,天眼查披露,易联金控也已注销三家关联支付业务的子公司。

  恒信通成立于2002年,注册资本为3200万元,是互联网金融的技术服务型企业。其于2012年获得《支付业务许可证》,旗下有支付产品易付通,有效期至2022年06月26日。母公司易付金服(870175.OC)于2016年在新三板挂牌。

  恒信通与国网北京电力公司、北京燃气公司、北京移动、联通、电信等公共事业运营商合作,在北京地区最早从事便民公共事业代收费业务。目前,其收款渠道包括公共服务、餐饮、娱乐等十多个行业。

  易付金服2020年年报披露,截止2020年末,易付通公司连续三年亏损,累计未分配利润-1064.76万元,2020年度净亏损745.06万元,期末应付未付职工薪酬357.94元。易付金服表示,运用持续经营假设,除非管理层计划清算易付通公司、终止运营或别无其他现实的选择。

  联动优势成立于2011年1月,为海联金汇(002537.SZ)旗下企业,是国内首年获得牌照的第三方支付公司,也是金融科技企业。支付牌照有效期至2021年8月,可从事全国范围的互联网支付、移动电话支付、银行卡收单业务;基金销售支付结算业务许可、跨境外汇支付资质和跨境人民币支付业务备案;香港关联公司安派国际获得海关MSO牌照。

  联动优势官网披露,其为B2B、交通出行、物流、银行、保险、证券等行业提供支付解决方案,为境内外用户提供跨境收付款、结售汇、保理融资等跨境支付和金融服务解决方案,提供综合支付、资金管理、供应链金融、区块链等金融科技服务。

  此前,蓝鲸财经曾发布《联动优势CEO辞任上市母公司副总裁,在2020年清空海联金汇股份,曾关联P2P及现金贷业务》一文,文中详细披露了联动优势分期消费金融、P2P、互联网彩票、现金贷等业务,其中部分业务在近年频出问题。

  值得注意的是,761万元的罚单并非是联动优势被央行首次开出的大额罚单。2018年8月,其因存在特约商户资质审核不严、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为,被央行罚没近2640万元;2019年3月,联动优势又因违反银行卡收单业务相关规定,被罚没51万元。2021年3月,联动优势因3项违规,被央行给予警告,并没收违法所得27.88万元,处357万元罚款,合计罚没金额近385万元。

  据海联金汇年报,联动优势注册资本为7.16亿元,2020年实现营收13.02亿元,同比增36.34%;净利润为0.78亿元,同比增119.21%;营业利润为0.83亿元,同比增119.95%;总资产为15.42亿元,同比降6.15%;净资产为8.83亿元,同比增10.38%。

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